<p style="text-align: justify;"><strong><span class="p">學員背景</span></strong></p> <p style="text-align: justify;">C同學</p> <p style="text-align: justify;"><strong><span class="p">本科背景</span></strong><br />雙非某財經(jīng)學校<br /><strong><span class="p">錄取學校（2020年秋季入</span><span class="p">學）</span></strong><br /><span style="color: #1890ff;"><a style="color: #1890ff;" href="http://m.walkingbarcodes.com/majr_62261" target="_blank" rel="noopener">香港科技大學 金融科技</a></span></p> <p style="text-align: justify;"><span style="color: #1890ff;"><a style="color: #1890ff;" href="http://m.walkingbarcodes.com/majr_72833" target="_blank" rel="noopener">威斯康星大學麥迪遜分校 農業(yè)與應用經(jīng)濟學</a></span></p> <p style="text-align: justify;"><span style="color: #1890ff;"><a style="color: #1890ff;" href="http://m.walkingbarcodes.com/majr_72093" target="_blank" rel="noopener">德州大學奧斯汀分校 經(jīng)濟學</a></span></p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">前段時間，我結束了一段國內排名前十的券商投資銀行部股權承做項目實習。作為20fall的申請者，由于港校改成網(wǎng)課授課，而我個人更希望體驗線下授課，所以選擇了defer一年入學，我也沒有讓自己閑下來，考慮到以后想進入投資銀行工作，還是提前熟悉路徑為好，就去做了這樣一段投行實習。<br /><br />我的本科是一所雙非財經(jīng)類學校，也許有和我一樣是雙非的同學，常?？嘤跊]有尋找投行或者其他實習的門路，但是我認為在找實習這個事情上，雙非和211/985的差別其實不是特別大，只不過起點有所差別，比如我本人也是經(jīng)歷了從小事務所審計到券商打雜實習、再到前十券商投行部實習這樣的過程。<br /><br />在這篇文章中，我主要基于最近的這段投行實習經(jīng)歷，來和大家分享一下如何申請投行實習、投行面試是需要注意什么，以及投行實習財務這條線的工作內容，文章最后也給想去投行實習的學弟學妹們提供一些自己作為過來人的建議。<br /><br /><br /><strong><span class="h1">01 實習信息來源</span></strong></p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">當我們有了找實習的需求后，除了必要的行動力之外，靠譜的信息來源可以讓我們事半功倍。那么從哪里可以找到商科熱門實習？我主要推薦以下三個渠道。<br /><br /><strong><span class="p">1.朋友圈</span></strong></p> <p style="text-align: justify;"><br />很多時候，認識的朋友、同學會在結束一段實習后找繼任，或者學長學姐們會替自己的部門招實習生。通過這個渠道找實習有兩個好處，一是反饋時間短，因為關系比較熟，你的簡歷能更快地呈現(xiàn)給招聘負責人，從而也能更快地收到反饋；其次因為都是一個學校出身，負責招聘實習生的部門領導也會更加認可，從而更容易被錄取。</p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;"><strong><span class="p">2.微信小程序</span></strong></p> <p style="text-align: justify;"><br />我個人使用較多的有職象社區(qū)、金融萬花筒、Elite-Group這三個微信小程序。你的簡歷可以直接投遞到投資銀行項目組或者行業(yè)研究團隊的郵箱里，避免了像通過公司官網(wǎng)和招聘網(wǎng)站投遞會有很多道招聘程序，還有就是直接使用自己的簡歷投遞即可，不需要像從公司官網(wǎng)申請時一樣一次次地填寫個人的學校/實習/競賽等信息。</p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;"><strong><span class="p">3.微信公眾號</span></strong></p> <p style="text-align: justify;"><br />不少微信公眾號會專門收集匯總實習信息，我主要是用的有以下三個。<br /><br />1. 多多群島DuoDuoLand。主要base北上廣深一線城市，實習崗位主要是商科熱門領域，比如外企市場部、投資研究、行業(yè)研究、券商投資銀行部、咨詢公司顧問以及大型上市公司的戰(zhàn)略部等。<br /><br />2. 南大好實習。顧名思義是南京大學創(chuàng)辦的實習公眾號，主要base南京和上海，也會涉及其他城市如北京深圳等，實習崗位覆蓋領域更廣，除了商科熱門實習，還有互聯(lián)網(wǎng)、傳媒報紙、研究院等等。<br /><br />3.candy實習吧。主要base大灣區(qū)的核心城市廣州深圳，有時也會有珠海東莞佛山等（數(shù)量相對偏少），同時也會發(fā)布一些北京上海和二線城市的實習（數(shù)量相對偏少），實習崗位也是以商科熱門實習為主。<br /><br />在這三個渠道里面，第一個安全性最高，第二個和第三個渠道因為只是一個發(fā)布實習職位的平臺，平臺本身并不會對信息的真實性負責，所以大家在投遞簡歷和參加面試時還是要慎重選擇。<br /><br /><br /><strong><span class="h1">02 簡歷制作</span></strong></p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">很多人制作簡歷時會忽視細節(jié)，但其實細節(jié)才是最重要的。投資銀行、行研和咨詢公司每天都會收到N封簡歷（實在太熱門了），招聘官在每封簡歷上可能只停留三秒，所以應聘者一定要在制作簡歷時多花一點時間。<br /><br />首先，選擇盡可能簡潔的簡歷模板?；ɑňG綠、五彩繽紛的模板做出來的簡歷會干擾閱讀，自己想突出的重點對方并沒有get到，自己想展現(xiàn)的優(yōu)勢也無法展現(xiàn)出來。（后果嚴重一點就是簡歷直接被扔進垃圾桶）<br /><br />其次，簡歷上的實習經(jīng)歷與申請的實習崗位有相關性。比如應聘投資銀行項目的實習（如果是做財務這條線的話），事務所審計的經(jīng)歷可能比行業(yè)研究更有用；比如應聘行業(yè)研究的實習，相關的科研競賽、自己參與撰寫的研究報告比事務所審計更有用。<br /><br />再次，簡歷呈現(xiàn)出自己的優(yōu)勢，就是你的加分項。還是以非常熱門的投行實習為例，對于本科學校不是特別出色的雙非同學來說，海外學習經(jīng)歷（暑期學校、學年交換甚至海外學歷都可以）就是一個加分項，因為上市公司大多會涉及海外業(yè)務，客戶視頻訪談和郵件問詢都是全英文，這對英語水平有很高的要求。<br /><br />在申請行業(yè)研究實習的時候，海外學習經(jīng)歷的加分作用更明顯，因為行業(yè)對標和公司對標都會選取國內和國外的一些龍頭企業(yè)，很看重國外市場行情和國外企業(yè)財務報表的分析能力，海外學習經(jīng)歷可以在一定程度上證明你的能力。</p> <p style="text-align: justify;"><br /><strong><span class="h1">03 面試經(jīng)驗分享</span></strong></p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">由于申請人數(shù)眾多，公司招聘人員會安排一個線上的視頻會議來判斷應聘者是否適合這個崗位，我以應聘者和助理招聘員兩種身份參加了很多場券商的面試，在這里和大家分享一下經(jīng)驗。<br /><br />第一，實事求是，不要瞎吹。有一次很搞笑的是，前幾天我參加的一場投行線上面試，有個哥們說自己本科去某個985學核物理專業(yè)是為了培養(yǎng)自己的邏輯思維能力，更方便日后勝任投行的實習。當然可能的確有這種人存在，但是招聘人員大概率會覺得這是吹牛。<br /><br />能在投行部負責招聘的人肯定都是精英中的精英，什么大風大浪都見識過，這種伎倆一眼就能看出來，所以在面試的時候還是要實事求是，誠實地敘述自己簡歷里的內容。<br /><br />第二，接地氣。國內的投資銀行還是很接地氣的，沒必要用一些看上去很光鮮亮麗，實則什么都不是的經(jīng)歷企圖打動招聘人員。（還是跟前面一個邏輯，這些招聘人員什么簡歷沒有見過？）所以如果在普通的國內事務所審計經(jīng)歷和光鮮亮麗的海外短期實習之間，國內投資銀行部的招聘人員可能會選擇前者；在海外學歷（不是超級出名的海外學校）和國內211之間，hr更可能選擇相對熟悉的國內211。<br /><br />第三，用相關實習經(jīng)歷證明自己能夠勝任這份實習。以應聘投資銀行的項目實習生為例，事務所審計的實習經(jīng)歷能夠證明自己對于基本財務知識的熟悉、對審計底稿有一定的了解；行業(yè)研究或者咨詢項目的實習可以證明自己能夠勝任高強度的工作。<br /><br />第四，面試之前準備一些相關的專業(yè)知識。雖然相比于實習經(jīng)歷，專業(yè)知識在面試規(guī)程中占比較小，但不代表不重要，很多時候通過專業(yè)知識的提問，能夠看出你對于基礎和中高階會計知識的掌握程度。<br /><br />比如我之前面試某前五券商投行部的時候，面試官就問了很多的會計專業(yè)知識問題，可轉換公司債券會計處理如何做？應收帳款在會計報表上是凈額還是原值列示？針對你們公司的主營業(yè)務和財政部會計司公布的收入準則，收入的確認是否做到了&ldquo;以風險和報酬的轉移為標志確認收入&rdquo;， 是否存在不合理之處等專業(yè)問題。</p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;"><strong><span class="h1">04 投行實習具體內容</span></strong></p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">在這一部分，我會詳細拆分這次投行實習的工作內容，方便讓各位對投行實習有一個更清晰的認識（因為工作內容很多很廣，這一趴可能較為瑣碎）。<br /><br /><img src="https://info.compassedu.hk/info_imgUrl_phpbHSQUr.jpg" width="802" height="602" /></p> <p style="text-align: center;"><span class="h6">（投行實習的每天日常）</span></p> <p style="text-align: left;"><br />第一塊是董監(jiān)高和財務出納的銀行資金流水核查。資金流水核查的目的是為了發(fā)現(xiàn)是否存在通過個人賬戶給供應商和客戶的高管利益輸送的違法行為。我們當時對個人賬戶設置的重要性水平是五萬元人民幣，對公司賬戶設置的重要性水平是五十萬元人民幣，以這個為標準篩選銀行流水中的大額資金交易、然后分析交易的對手方，是否為供應商和客戶的高管。<br /><br />第二塊是銀行供應商客戶的函證統(tǒng)計。我們券商投行部會和另外兩家中介機構（律師事務所和會計師事務所）給銀行、供應商和客戶發(fā)詢證函，銀行詢證函上的主要內容就是賬戶金額、賬戶狀態(tài)以及貸款狀態(tài)等，供應商和客戶的詢征函上主要內容是當期發(fā)生額和累積余額。統(tǒng)計的主要有以下三個方面：對方是否回函，對方是否蓋章（財務章或者公章），金額是否相符。<br /><br />第三塊是一些小科目的底稿。收入、成本這種底稿因為其重要性一般都不會直接丟給實習生做，所以實習生很多時候做的還是其他一些小科目。比如我做了政府補助科目的底稿，政府補助的底稿分為兩塊，一個是政府相應機關的紅頭文件，一個是企業(yè)財務的憑證和對應的銀行水單；這個科目的核查一方面是憑證和水單跟審計報告上數(shù)據(jù)是否一致，另一方面是否有據(jù)可依。<br /><br />第四塊是原材料價格。我當時是以月為單位，統(tǒng)計了三年加一期這39個月內公司主要原材料如水泥、鋼筋、生物質燃料硅砂的市場價格，將數(shù)據(jù)庫統(tǒng)計出的價格與公司采購價格相比對，判斷采購價格是否公允、或者說是否存在金額明顯不合理的采購。原材料市場價格的來源主要是wind和東方財富choice這兩個經(jīng)濟金融數(shù)據(jù)庫和江蘇省工程造價協(xié)會公布的指導價格。<br /><br />第五塊是收入和成本的穿行測試。穿行測試的做法是從序時賬里面根據(jù)一定條件篩選出幾十筆收入明細，然后找到對應的一整套文件：轉賬憑證和發(fā)票，出庫單和報關單（海外銷售會涉及海關報關），公司與客戶簽訂的收入合同，銀行憑證和對應的銀行水單。<br /><br />第六塊就是一些其他比較零碎的文件。比如投行內部上報的文件，比如每周五下午開周例會的時候使用到的ppt，券商輔導時使用到的ppt等等。當然投行實習的工作內容還是因人而異，如果做法律這條線，更多的是法律相關的文件，比如工商文件、環(huán)保處罰的文件等等。</p> <p style="text-align: left;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;"><strong><span class="h1">05 寫給學弟學妹</span></strong></p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">不管是投行，咨詢還是買方賣方研究，工作壓力和工作強度肯定都很大，想來這些崗位實習，大家就要做好心理準備接受長期的、高強度的工作。這些看上去光鮮亮麗的崗位工作起來真的很累，工作任務也是一個沒有做完另一個就接著到來。<br /><br /><img src="https://info.compassedu.hk/info_imgUrl_phpdklKS3.jpg" width="640" height="593" /></p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: center;"><span class="h6">（實習小伙伴們日常的吐槽）</span></p> <p style="text-align: justify;"><br />上面的表情包就是我和朋友（都在金融領域工作實習）的日常吐槽，各類金融機構的工作壓力和工作強度真的是很大。<br /><br />再一個就是要提前規(guī)劃和準備。很少有人能夠第一份實習就去頂尖的投行或者研究所（除非是SVIP）。對于雙非本科的同學來說，想進入投行實習工作最務實的方法就是一份一份地累積實習：在一份又一份實習后，實習公司的title越來越大，實習的崗位越來越靠近公司的核心業(yè)務。</p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">如果想去投行實習和留用，需要考慮在財務這條線還是法律這條線努力。如果在財務這條線，就從公司財務或者事務所審計實習開始，積累財務的基本知識以及行業(yè)存在的普遍問題，從事務所審計到小券商的投行項目，再到大投行的投行項目。在不斷積累實習的同時，花一些時間看書考證，多考一些財務方面的證書（PS：財務這條線的話，國內投行還是最認可CPA）。<br /><br />如果想去行業(yè)研究以及今后從事買方賣方研究工作的，平時多參加一些案例比賽、多參與撰寫一些研究報告、梳理出自己分析行業(yè)和公司的框架。這樣在面試的時候有話題可聊，也更能夠被錄取。<br /><br />第三，心態(tài)從容。每年，投行的高薪吸引無數(shù)的應屆生投遞簡歷，投行項目實習幾乎是千軍萬馬過獨木橋，競爭自然激烈，前十的券商投行部如此，更何況最前面的三中一華（中信證券，中信建投證券，中金公司和華泰聯(lián)合證券）。所以一次的失敗并不能說明什么，多努力、多嘗試，總能抵達彼岸。<br /><br />第四，不得不承認投行還是非?？粗貙W歷的，所以對于雙非本科學生來說努力申請到一個好的碩士學校對于進入投行可謂至關重要。例如HT證券的日常實習生都要求本科211以上，更不用說排名更靠前的券商投行部了。我這段投行實習也是憑借過往相關實習經(jīng)歷+港三所碩士在讀學生的身份申請到的，如果沒有這個碩士title，申請到投行實習的可能微乎其微。<br /><br />我現(xiàn)在也邁向了新的臺階，目前已經(jīng)進入國內前五某券商投資銀行總部江蘇部工作。最后祝各位學弟學妹不管是申請實習還是申請碩士項目都能&ldquo;進一步有進一步的歡喜&rdquo;，一切順利~<br /><br /><img src="https://info.compassedu.hk/info_imgUrl_phpDatIK0.jpg" width="802" height="602" /></p> <p style="text-align: center;"><span class="h6">（離開項目地時在南京南站的站臺上拍攝）</span></p>