<p style="text-align: justify;"><strong><span class="p">學(xué)員背景</span></strong></p> <p style="text-align: justify;">C同學(xué)</p> <p style="text-align: justify;"><strong><span class="p">本科背景</span></strong><br />雙非某財(cái)經(jīng)學(xué)校<br /><strong><span class="p">錄取學(xué)校（2020年秋季入</span><span class="p">學(xué)）</span></strong><br /><span style="color: #1890ff;"><a style="color: #1890ff;" href="http://m.walkingbarcodes.com/majr_62261" target="_blank" rel="noopener">香港科技大學(xué) 金融科技</a></span></p> <p style="text-align: justify;"><span style="color: #1890ff;"><a style="color: #1890ff;" href="http://m.walkingbarcodes.com/majr_72833" target="_blank" rel="noopener">威斯康星大學(xué)麥迪遜分校 農(nóng)業(yè)與應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)</a></span></p> <p style="text-align: justify;"><span style="color: #1890ff;"><a style="color: #1890ff;" href="http://m.walkingbarcodes.com/majr_72093" target="_blank" rel="noopener">德州大學(xué)奧斯汀分校 經(jīng)濟(jì)學(xué)</a></span></p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">前段時(shí)間，我結(jié)束了一段國(guó)內(nèi)排名前十的券商投資銀行部股權(quán)承做項(xiàng)目實(shí)習(xí)。作為20fall的申請(qǐng)者，由于港校改成網(wǎng)課授課，而我個(gè)人更希望體驗(yàn)線下授課，所以選擇了defer一年入學(xué)，我也沒有讓自己閑下來，考慮到以后想進(jìn)入投資銀行工作，還是提前熟悉路徑為好，就去做了這樣一段投行實(shí)習(xí)。<br /><br />我的本科是一所雙非財(cái)經(jīng)類學(xué)校，也許有和我一樣是雙非的同學(xué)，常?？嘤跊]有尋找投行或者其他實(shí)習(xí)的門路，但是我認(rèn)為在找實(shí)習(xí)這個(gè)事情上，雙非和211/985的差別其實(shí)不是特別大，只不過起點(diǎn)有所差別，比如我本人也是經(jīng)歷了從小事務(wù)所審計(jì)到券商打雜實(shí)習(xí)、再到前十券商投行部實(shí)習(xí)這樣的過程。<br /><br />在這篇文章中，我主要基于最近的這段投行實(shí)習(xí)經(jīng)歷，來和大家分享一下如何申請(qǐng)投行實(shí)習(xí)、投行面試是需要注意什么，以及投行實(shí)習(xí)財(cái)務(wù)這條線的工作內(nèi)容，文章最后也給想去投行實(shí)習(xí)的學(xué)弟學(xué)妹們提供一些自己作為過來人的建議。<br /><br /><br /><strong><span class="h1">01 實(shí)習(xí)信息來源</span></strong></p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">當(dāng)我們有了找實(shí)習(xí)的需求后，除了必要的行動(dòng)力之外，靠譜的信息來源可以讓我們事半功倍。那么從哪里可以找到商科熱門實(shí)習(xí)？我主要推薦以下三個(gè)渠道。<br /><br /><strong><span class="p">1.朋友圈</span></strong></p> <p style="text-align: justify;"><br />很多時(shí)候，認(rèn)識(shí)的朋友、同學(xué)會(huì)在結(jié)束一段實(shí)習(xí)后找繼任，或者學(xué)長(zhǎng)學(xué)姐們會(huì)替自己的部門招實(shí)習(xí)生。通過這個(gè)渠道找實(shí)習(xí)有兩個(gè)好處，一是反饋時(shí)間短，因?yàn)殛P(guān)系比較熟，你的簡(jiǎn)歷能更快地呈現(xiàn)給招聘負(fù)責(zé)人，從而也能更快地收到反饋；其次因?yàn)槎际且粋€(gè)學(xué)校出身，負(fù)責(zé)招聘實(shí)習(xí)生的部門領(lǐng)導(dǎo)也會(huì)更加認(rèn)可，從而更容易被錄取。</p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;"><strong><span class="p">2.微信小程序</span></strong></p> <p style="text-align: justify;"><br />我個(gè)人使用較多的有職象社區(qū)、金融萬花筒、Elite-Group這三個(gè)微信小程序。你的簡(jiǎn)歷可以直接投遞到投資銀行項(xiàng)目組或者行業(yè)研究團(tuán)隊(duì)的郵箱里，避免了像通過公司官網(wǎng)和招聘網(wǎng)站投遞會(huì)有很多道招聘程序，還有就是直接使用自己的簡(jiǎn)歷投遞即可，不需要像從公司官網(wǎng)申請(qǐng)時(shí)一樣一次次地填寫個(gè)人的學(xué)校/實(shí)習(xí)/競(jìng)賽等信息。</p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;"><strong><span class="p">3.微信公眾號(hào)</span></strong></p> <p style="text-align: justify;"><br />不少微信公眾號(hào)會(huì)專門收集匯總實(shí)習(xí)信息，我主要是用的有以下三個(gè)。<br /><br />1. 多多群島DuoDuoLand。主要base北上廣深一線城市，實(shí)習(xí)崗位主要是商科熱門領(lǐng)域，比如外企市場(chǎng)部、投資研究、行業(yè)研究、券商投資銀行部、咨詢公司顧問以及大型上市公司的戰(zhàn)略部等。<br /><br />2. 南大好實(shí)習(xí)。顧名思義是南京大學(xué)創(chuàng)辦的實(shí)習(xí)公眾號(hào)，主要base南京和上海，也會(huì)涉及其他城市如北京深圳等，實(shí)習(xí)崗位覆蓋領(lǐng)域更廣，除了商科熱門實(shí)習(xí)，還有互聯(lián)網(wǎng)、傳媒報(bào)紙、研究院等等。<br /><br />3.candy實(shí)習(xí)吧。主要base大灣區(qū)的核心城市廣州深圳，有時(shí)也會(huì)有珠海東莞佛山等（數(shù)量相對(duì)偏少），同時(shí)也會(huì)發(fā)布一些北京上海和二線城市的實(shí)習(xí)（數(shù)量相對(duì)偏少），實(shí)習(xí)崗位也是以商科熱門實(shí)習(xí)為主。<br /><br />在這三個(gè)渠道里面，第一個(gè)安全性最高，第二個(gè)和第三個(gè)渠道因?yàn)橹皇且粋€(gè)發(fā)布實(shí)習(xí)職位的平臺(tái)，平臺(tái)本身并不會(huì)對(duì)信息的真實(shí)性負(fù)責(zé)，所以大家在投遞簡(jiǎn)歷和參加面試時(shí)還是要慎重選擇。<br /><br /><br /><strong><span class="h1">02 簡(jiǎn)歷制作</span></strong></p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">很多人制作簡(jiǎn)歷時(shí)會(huì)忽視細(xì)節(jié)，但其實(shí)細(xì)節(jié)才是最重要的。投資銀行、行研和咨詢公司每天都會(huì)收到N封簡(jiǎn)歷（實(shí)在太熱門了），招聘官在每封簡(jiǎn)歷上可能只停留三秒，所以應(yīng)聘者一定要在制作簡(jiǎn)歷時(shí)多花一點(diǎn)時(shí)間。<br /><br />首先，選擇盡可能簡(jiǎn)潔的簡(jiǎn)歷模板?；ɑňG綠、五彩繽紛的模板做出來的簡(jiǎn)歷會(huì)干擾閱讀，自己想突出的重點(diǎn)對(duì)方并沒有g(shù)et到，自己想展現(xiàn)的優(yōu)勢(shì)也無法展現(xiàn)出來。（后果嚴(yán)重一點(diǎn)就是簡(jiǎn)歷直接被扔進(jìn)垃圾桶）<br /><br />其次，簡(jiǎn)歷上的實(shí)習(xí)經(jīng)歷與申請(qǐng)的實(shí)習(xí)崗位有相關(guān)性。比如應(yīng)聘投資銀行項(xiàng)目的實(shí)習(xí)（如果是做財(cái)務(wù)這條線的話），事務(wù)所審計(jì)的經(jīng)歷可能比行業(yè)研究更有用；比如應(yīng)聘行業(yè)研究的實(shí)習(xí)，相關(guān)的科研競(jìng)賽、自己參與撰寫的研究報(bào)告比事務(wù)所審計(jì)更有用。<br /><br />再次，簡(jiǎn)歷呈現(xiàn)出自己的優(yōu)勢(shì)，就是你的加分項(xiàng)。還是以非常熱門的投行實(shí)習(xí)為例，對(duì)于本科學(xué)校不是特別出色的雙非同學(xué)來說，海外學(xué)習(xí)經(jīng)歷（暑期學(xué)校、學(xué)年交換甚至海外學(xué)歷都可以）就是一個(gè)加分項(xiàng)，因?yàn)樯鲜泄敬蠖鄷?huì)涉及海外業(yè)務(wù)，客戶視頻訪談和郵件問詢都是全英文，這對(duì)英語水平有很高的要求。<br /><br />在申請(qǐng)行業(yè)研究實(shí)習(xí)的時(shí)候，海外學(xué)習(xí)經(jīng)歷的加分作用更明顯，因?yàn)樾袠I(yè)對(duì)標(biāo)和公司對(duì)標(biāo)都會(huì)選取國(guó)內(nèi)和國(guó)外的一些龍頭企業(yè)，很看重國(guó)外市場(chǎng)行情和國(guó)外企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表的分析能力，海外學(xué)習(xí)經(jīng)歷可以在一定程度上證明你的能力。</p> <p style="text-align: justify;"><br /><strong><span class="h1">03 面試經(jīng)驗(yàn)分享</span></strong></p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">由于申請(qǐng)人數(shù)眾多，公司招聘人員會(huì)安排一個(gè)線上的視頻會(huì)議來判斷應(yīng)聘者是否適合這個(gè)崗位，我以應(yīng)聘者和助理招聘員兩種身份參加了很多場(chǎng)券商的面試，在這里和大家分享一下經(jīng)驗(yàn)。<br /><br />第一，實(shí)事求是，不要瞎吹。有一次很搞笑的是，前幾天我參加的一場(chǎng)投行線上面試，有個(gè)哥們說自己本科去某個(gè)985學(xué)核物理專業(yè)是為了培養(yǎng)自己的邏輯思維能力，更方便日后勝任投行的實(shí)習(xí)。當(dāng)然可能的確有這種人存在，但是招聘人員大概率會(huì)覺得這是吹牛。<br /><br />能在投行部負(fù)責(zé)招聘的人肯定都是精英中的精英，什么大風(fēng)大浪都見識(shí)過，這種伎倆一眼就能看出來，所以在面試的時(shí)候還是要實(shí)事求是，誠(chéng)實(shí)地?cái)⑹鲎约汉?jiǎn)歷里的內(nèi)容。<br /><br />第二，接地氣。國(guó)內(nèi)的投資銀行還是很接地氣的，沒必要用一些看上去很光鮮亮麗，實(shí)則什么都不是的經(jīng)歷企圖打動(dòng)招聘人員。（還是跟前面一個(gè)邏輯，這些招聘人員什么簡(jiǎn)歷沒有見過？）所以如果在普通的國(guó)內(nèi)事務(wù)所審計(jì)經(jīng)歷和光鮮亮麗的海外短期實(shí)習(xí)之間，國(guó)內(nèi)投資銀行部的招聘人員可能會(huì)選擇前者；在海外學(xué)歷（不是超級(jí)出名的海外學(xué)校）和國(guó)內(nèi)211之間，hr更可能選擇相對(duì)熟悉的國(guó)內(nèi)211。<br /><br />第三，用相關(guān)實(shí)習(xí)經(jīng)歷證明自己能夠勝任這份實(shí)習(xí)。以應(yīng)聘投資銀行的項(xiàng)目實(shí)習(xí)生為例，事務(wù)所審計(jì)的實(shí)習(xí)經(jīng)歷能夠證明自己對(duì)于基本財(cái)務(wù)知識(shí)的熟悉、對(duì)審計(jì)底稿有一定的了解；行業(yè)研究或者咨詢項(xiàng)目的實(shí)習(xí)可以證明自己能夠勝任高強(qiáng)度的工作。<br /><br />第四，面試之前準(zhǔn)備一些相關(guān)的專業(yè)知識(shí)。雖然相比于實(shí)習(xí)經(jīng)歷，專業(yè)知識(shí)在面試規(guī)程中占比較小，但不代表不重要，很多時(shí)候通過專業(yè)知識(shí)的提問，能夠看出你對(duì)于基礎(chǔ)和中高階會(huì)計(jì)知識(shí)的掌握程度。<br /><br />比如我之前面試某前五券商投行部的時(shí)候，面試官就問了很多的會(huì)計(jì)專業(yè)知識(shí)問題，可轉(zhuǎn)換公司債券會(huì)計(jì)處理如何做？應(yīng)收帳款在會(huì)計(jì)報(bào)表上是凈額還是原值列示？針對(duì)你們公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)和財(cái)政部會(huì)計(jì)司公布的收入準(zhǔn)則，收入的確認(rèn)是否做到了&ldquo;以風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的轉(zhuǎn)移為標(biāo)志確認(rèn)收入&rdquo;， 是否存在不合理之處等專業(yè)問題。</p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;"><strong><span class="h1">04 投行實(shí)習(xí)具體內(nèi)容</span></strong></p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">在這一部分，我會(huì)詳細(xì)拆分這次投行實(shí)習(xí)的工作內(nèi)容，方便讓各位對(duì)投行實(shí)習(xí)有一個(gè)更清晰的認(rèn)識(shí)（因?yàn)楣ぷ鲀?nèi)容很多很廣，這一趴可能較為瑣碎）。<br /><br /><img src="https://info.compassedu.hk/info_imgUrl_phpbHSQUr.jpg" width="802" height="602" /></p> <p style="text-align: center;"><span class="h6">（投行實(shí)習(xí)的每天日常）</span></p> <p style="text-align: left;"><br />第一塊是董監(jiān)高和財(cái)務(wù)出納的銀行資金流水核查。資金流水核查的目的是為了發(fā)現(xiàn)是否存在通過個(gè)人賬戶給供應(yīng)商和客戶的高管利益輸送的違法行為。我們當(dāng)時(shí)對(duì)個(gè)人賬戶設(shè)置的重要性水平是五萬元人民幣，對(duì)公司賬戶設(shè)置的重要性水平是五十萬元人民幣，以這個(gè)為標(biāo)準(zhǔn)篩選銀行流水中的大額資金交易、然后分析交易的對(duì)手方，是否為供應(yīng)商和客戶的高管。<br /><br />第二塊是銀行供應(yīng)商客戶的函證統(tǒng)計(jì)。我們?nèi)掏缎胁繒?huì)和另外兩家中介機(jī)構(gòu)（律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所）給銀行、供應(yīng)商和客戶發(fā)詢證函，銀行詢證函上的主要內(nèi)容就是賬戶金額、賬戶狀態(tài)以及貸款狀態(tài)等，供應(yīng)商和客戶的詢征函上主要內(nèi)容是當(dāng)期發(fā)生額和累積余額。統(tǒng)計(jì)的主要有以下三個(gè)方面：對(duì)方是否回函，對(duì)方是否蓋章（財(cái)務(wù)章或者公章），金額是否相符。<br /><br />第三塊是一些小科目的底稿。收入、成本這種底稿因?yàn)槠渲匾砸话愣疾粫?huì)直接丟給實(shí)習(xí)生做，所以實(shí)習(xí)生很多時(shí)候做的還是其他一些小科目。比如我做了政府補(bǔ)助科目的底稿，政府補(bǔ)助的底稿分為兩塊，一個(gè)是政府相應(yīng)機(jī)關(guān)的紅頭文件，一個(gè)是企業(yè)財(cái)務(wù)的憑證和對(duì)應(yīng)的銀行水單；這個(gè)科目的核查一方面是憑證和水單跟審計(jì)報(bào)告上數(shù)據(jù)是否一致，另一方面是否有據(jù)可依。<br /><br />第四塊是原材料價(jià)格。我當(dāng)時(shí)是以月為單位，統(tǒng)計(jì)了三年加一期這39個(gè)月內(nèi)公司主要原材料如水泥、鋼筋、生物質(zhì)燃料硅砂的市場(chǎng)價(jià)格，將數(shù)據(jù)庫統(tǒng)計(jì)出的價(jià)格與公司采購(gòu)價(jià)格相比對(duì)，判斷采購(gòu)價(jià)格是否公允、或者說是否存在金額明顯不合理的采購(gòu)。原材料市場(chǎng)價(jià)格的來源主要是wind和東方財(cái)富choice這兩個(gè)經(jīng)濟(jì)金融數(shù)據(jù)庫和江蘇省工程造價(jià)協(xié)會(huì)公布的指導(dǎo)價(jià)格。<br /><br />第五塊是收入和成本的穿行測(cè)試。穿行測(cè)試的做法是從序時(shí)賬里面根據(jù)一定條件篩選出幾十筆收入明細(xì)，然后找到對(duì)應(yīng)的一整套文件：轉(zhuǎn)賬憑證和發(fā)票，出庫單和報(bào)關(guān)單（海外銷售會(huì)涉及海關(guān)報(bào)關(guān)），公司與客戶簽訂的收入合同，銀行憑證和對(duì)應(yīng)的銀行水單。<br /><br />第六塊就是一些其他比較零碎的文件。比如投行內(nèi)部上報(bào)的文件，比如每周五下午開周例會(huì)的時(shí)候使用到的ppt，券商輔導(dǎo)時(shí)使用到的ppt等等。當(dāng)然投行實(shí)習(xí)的工作內(nèi)容還是因人而異，如果做法律這條線，更多的是法律相關(guān)的文件，比如工商文件、環(huán)保處罰的文件等等。</p> <p style="text-align: left;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;"><strong><span class="h1">05 寫給學(xué)弟學(xué)妹</span></strong></p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">不管是投行，咨詢還是買方賣方研究，工作壓力和工作強(qiáng)度肯定都很大，想來這些崗位實(shí)習(xí)，大家就要做好心理準(zhǔn)備接受長(zhǎng)期的、高強(qiáng)度的工作。這些看上去光鮮亮麗的崗位工作起來真的很累，工作任務(wù)也是一個(gè)沒有做完另一個(gè)就接著到來。<br /><br /><img src="https://info.compassedu.hk/info_imgUrl_phpdklKS3.jpg" width="640" height="593" /></p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: center;"><span class="h6">（實(shí)習(xí)小伙伴們?nèi)粘５耐虏郏?lt;/span></p> <p style="text-align: justify;"><br />上面的表情包就是我和朋友（都在金融領(lǐng)域工作實(shí)習(xí)）的日常吐槽，各類金融機(jī)構(gòu)的工作壓力和工作強(qiáng)度真的是很大。<br /><br />再一個(gè)就是要提前規(guī)劃和準(zhǔn)備。很少有人能夠第一份實(shí)習(xí)就去頂尖的投行或者研究所（除非是SVIP）。對(duì)于雙非本科的同學(xué)來說，想進(jìn)入投行實(shí)習(xí)工作最務(wù)實(shí)的方法就是一份一份地累積實(shí)習(xí)：在一份又一份實(shí)習(xí)后，實(shí)習(xí)公司的title越來越大，實(shí)習(xí)的崗位越來越靠近公司的核心業(yè)務(wù)。</p> <p style="text-align: justify;">&nbsp;</p> <p style="text-align: justify;">如果想去投行實(shí)習(xí)和留用，需要考慮在財(cái)務(wù)這條線還是法律這條線努力。如果在財(cái)務(wù)這條線，就從公司財(cái)務(wù)或者事務(wù)所審計(jì)實(shí)習(xí)開始，積累財(cái)務(wù)的基本知識(shí)以及行業(yè)存在的普遍問題，從事務(wù)所審計(jì)到小券商的投行項(xiàng)目，再到大投行的投行項(xiàng)目。在不斷積累實(shí)習(xí)的同時(shí)，花一些時(shí)間看書考證，多考一些財(cái)務(wù)方面的證書（PS：財(cái)務(wù)這條線的話，國(guó)內(nèi)投行還是最認(rèn)可CPA）。<br /><br />如果想去行業(yè)研究以及今后從事買方賣方研究工作的，平時(shí)多參加一些案例比賽、多參與撰寫一些研究報(bào)告、梳理出自己分析行業(yè)和公司的框架。這樣在面試的時(shí)候有話題可聊，也更能夠被錄取。<br /><br />第三，心態(tài)從容。每年，投行的高薪吸引無數(shù)的應(yīng)屆生投遞簡(jiǎn)歷，投行項(xiàng)目實(shí)習(xí)幾乎是千軍萬馬過獨(dú)木橋，競(jìng)爭(zhēng)自然激烈，前十的券商投行部如此，更何況最前面的三中一華（中信證券，中信建投證券，中金公司和華泰聯(lián)合證券）。所以一次的失敗并不能說明什么，多努力、多嘗試，總能抵達(dá)彼岸。<br /><br />第四，不得不承認(rèn)投行還是非常看重學(xué)歷的，所以對(duì)于雙非本科學(xué)生來說努力申請(qǐng)到一個(gè)好的碩士學(xué)校對(duì)于進(jìn)入投行可謂至關(guān)重要。例如HT證券的日常實(shí)習(xí)生都要求本科211以上，更不用說排名更靠前的券商投行部了。我這段投行實(shí)習(xí)也是憑借過往相關(guān)實(shí)習(xí)經(jīng)歷+港三所碩士在讀學(xué)生的身份申請(qǐng)到的，如果沒有這個(gè)碩士title，申請(qǐng)到投行實(shí)習(xí)的可能微乎其微。<br /><br />我現(xiàn)在也邁向了新的臺(tái)階，目前已經(jīng)進(jìn)入國(guó)內(nèi)前五某券商投資銀行總部江蘇部工作。最后祝各位學(xué)弟學(xué)妹不管是申請(qǐng)實(shí)習(xí)還是申請(qǐng)碩士項(xiàng)目都能&ldquo;進(jìn)一步有進(jìn)一步的歡喜&rdquo;，一切順利~<br /><br /><img src="https://info.compassedu.hk/info_imgUrl_phpDatIK0.jpg" width="802" height="602" /></p> <p style="text-align: center;"><span class="h6">（離開項(xiàng)目地時(shí)在南京南站的站臺(tái)上拍攝）</span></p>